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比特币、ICO、区块链的隐秘江湖
moneymakesmoney 2018年1月16日
moneymakesmoney
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2017年7月17日
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2017年,流行在极客、程序员等少数圈子里的区块链突然红了,进入持续高烧不退的一年。在这一年里,区块链这一本来极具抽象性的事物,伴随着比特币、ICO市场的风起云涌飞入寻常百姓家,无论是互联网原住民还是广场舞大妈,都能跟行人聊上几句区块链。

随着比特币在全球范围内的影响力越来越大,ICO规模屡创新高,国内互联网公司争相在区块链领域布局捞金,从迅雷的玩客币、到暴风的播控云,再到人人网的RRCoin,国内将数字货币的花样玩得飞起,剪不断理还乱。

2017年年中,中国率先清退ICO、比特币交易所,其后各国政策日益收紧,防范潜藏于冰山之下的巨大风险。不断增多的项目与企业、过山车般的价格走势图,以及投资者一张张热切甚至疯狂的脸,深深留存在每位玩家脑海当中。

2018年年初,真格基金的徐小平老师,对区块链做了一次全民普及,直言区块链对传统的颠覆,将会比互联网、移动互联网来得更加迅猛和彻底。大佬的站台将区块链推至风口浪尖,引发了又一波关于区块链的全民大讨论。

这一年,区块链、比特币就如同耀眼的明星坠落凡间,盛放出一朵朵美丽的罂粟之花,花中倒映着的众生相,恍惚间竟给人浮生若梦之感。

今天,深8君(微信公号shenbahujin)带领大家进入比特币、ICO的世界,也间接完成一场对区块链未来发展的布道。

比特币借尸还魂,全球监管趋严

四百年前,荷兰正处于高速发展的黄金时代,上层社会开始将郁金香视为富裕的象征,把郁金香优雅地插在上衣口袋里或者头发上,以彰显自己不凡的品味。在舆论的鼓吹之下,荷兰人开始疯狂购入郁金香,炒买郁金香的热潮蔓延为荷兰的全民运动,荷兰为此还成立了郁金香期货交易市场。

随着抢购热潮高涨,郁金香的价格也被炒上了天,4年间郁金香的价格暴增了近4500倍,据传一株名为“永远的奥古斯都”的郁金香售价竟高达6700荷兰盾,相当于当时1个普通荷兰人45年收入的总和。

在疯狂的投机行为下,所有优秀、冷静的商业行为规范都被人们抛之脑后,人们陷入彻底的狂欢之中。很快最黑暗的一天来临了,1637年2月4日,郁金香价格突然崩溃,一个星期内价格跌去了90%,郁金香投机活动土崩瓦解,荷兰政府随即发布条令禁止投机式郁金香交易,人类历史上著名的“郁金香泡沫”就此诞生。

四百年后,比特币“借尸还魂”出现在世界各地,但“郁金香泡沫”与之相比,可算是小巫见大巫。2009年比特币刚出现的时候1美元可以买到1300枚比特币,而今日比特币的价格为1.35万美元,比特币在仅仅8年时间里价格就暴增了1700多万倍!然而更可怕的是,比特币数量有限,只有2100万个,并且全世界86.66%的比特币掌握在0.57%的人手里,其市场极易被操纵,造成比特币价格暴涨或暴跌。

比特币历史上有过两次较大的崩盘,第一次是2011年,从年初的0.3美元到年中的31.5美元,半年涨幅超过105倍。但随后三个月,比特币一路下行,回落到4.77美元,暴跌85%。第二次历史性暴跌是在2013年末,比特币一度涨达接近1000美元,但随后的2014年一路下滑,到2015年初只有220美元出头,暴跌354%。这种价格的萎靡持续了近一年。去年12月17日到12月22日,在短短5天时间里比特币就暴跌了7000多美元,跌幅超过30%。

据美国投资公司Convoy Investments统计的数据,比特币过去三年涨逾64倍,远超17世纪郁金香狂热三年50倍的涨幅,或将成为人类历史上最大的投机泡沫。在如此巨大的风险之下,荷兰央行前行长纳特•韦林克(Nout Wellink)或许更能代表百年前在“郁金香泡沫”中受到重创的投机者说出自己的心声:“比特币比郁金香狂热更糟糕,那时你至少得到了郁金香,现在你什么都得不到了。”

随着比特币的投资潮蔓延至全世界,引起多国警惕,政府层面的预警机制已经建立,多数国家的比特币监管政策也趋于严厉。

中国

2017年9月14日比特币中国发布公告:于9月30日停止所有交易业务。并在9月27日的公告中补充说明虽然比特币中国停止交易,但是比特帀中国的矿池(国池)等业务将不受影响,继续正常运营。

据华尔街日报报道,2018年伊始中国有关部门下令关闭国内比特币挖矿业务,在停止国内加密货币交易所运营后进一步加大对比特币市场的打压力度。

比特币在中国暂时结束了它的辉煌历史,连带着相关数字货币交易平台也受到了牵连——被严格监管。

美国

近日,在监管机构美国证券交易委员会(SEC)的要求下,ProShares、Raffety资产管理公司和VanEck都撤回了比特币ETF相关的提案。监管文件显示,美国证监会已经暂停了至少14种不同比特币ETF或相关产品的申请流程。

据悉,美国参议院金融服务小组2月将与顶级市场监管机构举行听证会,讨论比特币和加密货币对金融体系构成的风险问题。

分析人士认为,由于比特币的价格没有任何实体可以支撑,所以波动性会很大,作为三大比特币交易国之一,美国对比特币的全面监管将很快到来。

韩国

1月11日传出消息,韩国政府打算通过立法关闭比特币交易所,当天韩国比特币价格遭受“重创”,跌幅高达20%。

韩国目前是除日本和美国外的第三大比特币交易国,一旦监管新政落地,必然会对全球虚拟货币交易带来巨大冲击。

俄罗斯

日前,俄罗斯财政部已经制定了一个包括比特币等加密货币的监管法案,这一监管法案涵盖比特币挖矿、对交易数字货币的用户缴税等方面,预计这一法案将推动俄罗斯法定加密货币数字卢布的发行,这也预示着,购买比特币和其他数字货币在俄罗斯将成为合法行为。

不过,俄罗斯目前某些对于加密货币的法案十分诡异,比如,法案允许俄罗斯人持有加密货币,但不允许他们将其用于任何交易,未来俄罗斯对比特币等加密货币的态度令人关注。

印度

印度财政部也就比特币等加密货币交易的风险,向投资者发出警告,称投资数字货币如同“庞氏骗局”,要自行承担风险,最好应该避免参与交易。

以色列

以色列市场监管机构——以色列证券管理局(ISA)于1月4日表示,以色列可能禁止特拉维夫证交所一些公司的股票交易,这些被禁止股票交易的公司业务主要是围绕比特币和其他加密货币的投资。

深8君认为,随着全球监管政策趋严,令各路投资者竞折腰的比特币,或将在2018年迎来最大的变数。

狂飙猛进的ICO,冰山之下泡沫翻涌

2017年,随着比特币的迅速升值,一种以比特币、区块链概念衍生,被称作“ICO”(全称Initial Coin Offering)的代币首发席卷全球多个国家,人们不惜成本纷纷卷入这场投资狂潮中,一年融资总金额达到创纪录的40亿美元,而来自中国的融资就占据到了四分之一。根据零壹财经报道,截至2017年9月4日央行政策落地前,国内平台发起的ICO项目募集资金总额约在60-70亿元,虚拟货币交易平台共计73家,累计参与人次达到10万人以上。

由于ICO项目发起者往往凭借一个概念、或者一份白皮书、一个团队,就开始募集代币,并承诺给予投资者数百倍的投资回报。ICO存在的风险和隐患在于,除了拉高出货和市场操纵等交易层面的欺诈行为,众多ICO项目本身即为骗局。去年7月,人称“比特币首富”的李笑来创立名为EOS的区块链项目,仅用5天时间就在ICO平台上融到了1.85亿美元,巅峰时刻更是在对应的二级市场市值冲到50亿美元,让所有投资者都激动不已。不过,登顶之后其市值在接下来10天里迅速缩水为原来的三分之一,一场资本狂欢变成了一地鸡毛。被套牢的人们认为李笑来制造了“庞氏骗局”,是挂着羊头卖狗肉的集资诈骗犯,坊间还流传他被立案的说法。

李笑来吹起的“50亿美元气泡”,引发相关监管部门的高度关注。在中国ICO界还陶醉在一夜暴富的幻梦中时,央行果断出手,对ICO“一刀切”关停。去年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确指出代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,严重扰乱了经济金融秩序。ICO充满泡沫的狂欢,就此落下帷幕。

飞过大洋彼岸,远在万里公里之外的美国,也笼罩在ICO的狂欢之下。2016年,一个基于以太坊的The DAO项目创下1.523亿美元众筹纪录,然而投资界的狂欢刚刚开始,就在6月因程式安全漏洞而遭受黑客攻击,丢失了至少360万以太币,引发业内巨大震动,并招致美国证券交易委员会对其展开调查。调查历时一年之久,SEC于去年7月24日发布声明并附关于ICO项目The DAO的报告,明确ICO代币是一种证券,在SEC的监管范围内,需要符合联邦证券法的相关规定,并且提醒投资者谨慎作出投资决定。8月29日,SEC再次发出警告ICO投资风险,指出正在进行ICO发行的公司存在诈骗可能,利用新兴技术诱惑、说服潜在受害者进入投资骗局,声称拥有ICO技术的公司,存在“拉高出货”和“市场操纵”的欺诈可能。

此外,美国近期也暂停了一些ICO项目交易,比如8月9日暂停了一家叫做CIAO的公司的ICO交易,因为SEC对其项目计划书仍有疑义。First Bitcoin Capital,CorpStrategic Global和Sunshine Capital这几家公司的ICO项目也暂停了交易。

虽然中美两国都加大了对ICO的监管力度,但两国对ICO的监管着力点还是略有不同。美国SEC的监管聚焦在证券相关领域,而不是全面性地封杀ICO。亦即,若群众募资的架构发展是以股权为基础的模式,则必须纳入证券交易法管理,否则则无。中国则是因为过于泛滥,已经达到万物皆可ICO的地步,种种乱象迫使中国政府下达封杀令。

不过,ICO也并非在全球都遭遇到抵制,新加坡和瑞士目前是世界上仅有的两个国家将代币作为一种资产而非一种证券的地方,也是ICO监管最松、发行最密集的地方。据了解,行使央行职能的新加坡金融管理局正在寻找专注于区块链技术的ICO,并在监管教宽松的受控环境——“监管沙盒”里测试它。

ICO在2018年又会迎来怎样的发展,令人期待。

分隔,区块链的下一个风口

自2014年以来,区块链技术已被与比特币、莱特币等数字货币分隔看待,越来越多的企业、政府机构等开始对区块链这项技术感兴趣,也有越来越多的资本投入到区块链应用的研究开发中去。

目前区块链的应用仍集中在金融领域,将区块链技术应用在金融行业中,可省去第三方中介环节,实现点对点的对接,从而在降低成本的同时,快速完成交易支付。随着技术不断进步,区块链将成为金融行业核心生产系统的基础平台,金融业将迎来开天辟地的大变革。

不过,金融业只是区块链应用行业之一。从理论上来讲,基于区块链技术的特点,人类可以创造出非常丰富的服务及产品形态,未来区块链技术在物联网和物流、公共服务、数字版权、保险、公益慈善、游戏等领域均有较广泛的应用前景。

(一)物联网及物流领域

从定义上看,物联网应用本身是分布式的,所以分布式账本技术(区块链)可以在设备之间如何直接通信方面发挥作用。区块链被设计为涉及交易和交互的应用程序的基础。包括智能合约(智能合约在满足特定条件时自动执行)、支持特定物联网的其他智能应用。因此,区块链技术不仅可以改善物联网的合规性,还可以改善物联网的功能和成本效益。

在物流行业,依靠区块链技术,能够真实可靠地记录和传递资金流、物流、信息流。物流行业利用区块链基础平台,可优化资源利用率、压缩中间环节、提升行业整体效率。

(二)公共服务领域

区块链技术在公共服务领域应用前景广阔:

1、身份验证:无论是身份证、护照信息、驾照、出身证明等公民身份证明都可以存储在区块链账本中。将这些数字身份存储在线,不需要任何物理签名,就可以在线处理繁琐的流程,随时掌握这些文件的使用权限。

2、鉴证确权:公民财产、数字版权相关的所有权证明存储在区块链账本中,大幅减少权益登记和转让的步骤,减少产权交易过程中的欺诈行为。

3、信息共享:用于机构内部以及机构之间信息共享,实时同步,减少协同中的摩擦。

4、透明政府:将政府预算、公共政策信息及竞选投票信息用区块链的方式记录及公开,增加公民对政府的信任。

目前,英国、美国、中国、俄罗斯等国都已经陆续展开区块链政府建设的探索,在多个场景下尝试区块链在政府公共服务中的应用。

(三)数字版权

目前,每天有数以万计的数字内容在互联网裸奔,但没有任何行之有效的为作品数字版权保护措施与之配套。随着人们对版权越来越重视,区块链在数字版权领域也将大展身手。

区块链具有去中心化技术信任特性,通过区块链技术就可以写入作品唯一的数字摘要Hash码(一种算法代码),使原创作品不可伪造、不可篡改。同时面对版权市场海量版权作品,区块链技术能够让海量作品实时存证、确权、并得到司法鉴定中心的保护和认可,改变了以前传统的下线登记的耗时长、举证难、维权难的情况。

(四)保险

区块链技术在保险领域的有效运用,将有助于打破传统保险向互联网保险转型的信用和安全藩篱,进一步实现互联网与保险业的深度融合。

首先,保险公司可提供用户信息区块链,经过审查验证的用户将信息写入区块链,购买不同保险时无须重复输入个人信息,在区块链上查询即可,缩短投保时间。其次,利用区块链开源、透明的特点,可构建各保险机构为节点的联盟区块链,实现保险业信息的有效共享。另外,构建信用机制和安全体系,服务反保险欺诈和反洗钱等工作。区块链可追溯且不可篡改的特性,在反保险欺诈、反洗钱等领域将具有广泛应用。

(五)公益慈善

区块链是一个去中心化的技术,它将慈善公益项目相关的信息都是分布在网络各个节点上,杜绝了某一个组织或个人操控一个慈善公益项目为自己谋求利益。并且区块链上所有的信息都是对全网络公开的,相关人都可以对每一笔交易进行查询和追溯。区块链智能合约的使用解决了传统慈善公益项目中复杂的流程和暗箱操作等问题。另外,区块链加密技术的使用很好的保护了被捐助人和捐助人的隐私。

(六)游戏

区块链的引入可以解决国内游戏产业存在的诸多问题,例如分发渠道被巨头垄断,真实流量稀缺且价格高昂、游戏研发CP分成比例极低、游戏生命周期越来越短,玩家流失严重等。

在深8君看来,区块链给游戏行业可能带来的改变集中在两点:去中心化、限定数额的比特币能有效保证游戏经济系统的稳定性;无法篡改、交易公开透明的区块链与智能合约能减少作弊和游戏纠纷,保护玩家、游戏开发商等生态利益。

区块链改变了很多行业形态,去中心化可能重构一些商业模式,一些环节因此可以省略不再需要,各行各业都可以想象将区块链运用到自己的行业。

最后,送给所有关注比特币、ICO、区块链动态的人们一句话,原话来自于某位币圈投资者。

这位投资者说:“17世纪的启蒙运动让人类知道这个世界可以没有神,比特币也许是人类的第二次启蒙运动,让人类世界知道可以没有一个权威和中心,只有人与人之间的交流,让人的价值达到一个新的境地,这是自由人文主义的胜利。”

区块链,即将更新万物。

发表于2018年1月16日
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